【資産運用】2018年4月のロボアドバイザー各社の運用結果をまとめてみた。

お金のはなし
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今月は特筆すべきニュースも無かったようで・・・

 

3月は米株価が大幅に下落したり、NYダウ大幅続落のあおりを受けて、運用している各社の利益率が大きく目減りしていましたね。

 

特にTHEOは元本割れが発生するなど、散々な年度末でしたね(´・ω・`)

 

【資産運用】2018年3月のロボアドバイザー各社の運用結果をまとめてみた。
どもです。 2017年の6月からロボアドバイザー各社で運用を開始しているポンコツ@親父(@xxxtks1969xxx)です。 年明けから米株価が大幅に下落した影響で・・・ 年明けから米株価が大幅に下落したり...

 

4月に入ってからは大きなニュースも入ってきた印象が無く、年度初めのバタバタが影響し、ロボアドバイザー各社の動きについては全く放置していましたので、その後の利益率がどう動いたのか、ロボアドバイザー各社の成果についてまとめます。

 

2017年6月にWealthNavi、THEOと楽ラップをほぼ同程度のポートフォリオを設定した状況で利用を開始して、それぞれ30万円、20万円、10万円からスタートしています。

 

その後、ソーシャルレンディングの償還金をWealthNaviやTHEOに追加入金したため、2018年4月末時点での元金はWealthNaviが38万円、THEOが24万円、楽ラップが10万円での運用となっています。

 

ご存知のとおり、ロボアドバイザーの特性としてはゆっくりと資産を増やしていくことなので、基本的には短期間での結果について一喜一憂するつもりも無く、長い目で見守るよう考えています。

 

WealthNavi

 

先月は一瞬、元本割れを起こしていたWealthNaviです。

 

何となく3月末には帳尻を合わせて、辛うじて利益率を出していましたね。

 

さて、今月は見事にV字で回復傾向です^^

 

WealthNaviは下落率も小さく、回復力は高い傾向にあるので、ありがたいですね。

 

 

なかなか良い感じの回復傾向です。

 

この調子で安定して伸びてくれればいいかな??って思っています。

 

ロボアドバイザーとソーシャルレンディングを行っていますが、WealthNaviは今後も積極的に元本を増やそうと考えています。

 

THEO

 

グラフの仕様も関係しているのかもしれませんが、WealthNaviと比較して、出入りが激しいイメージです。

 

先月は初めての元本割れを起こした状態でしたね(´・ω・`)

 

こちらもWealthNaviと同様に長い目で見るよう考えていますが、今一つ伸びていないような印象です(´・ω・`)

年明け1月以降の急降下と急上昇の繰り返しが目立ちますね。

 

月末で断片的に利益率が2%程度となっていますが、その後はまた急降下ってのも考えられるのがTHEOのイメージです。

 

もう少し穏やかな動きが好みなのですけどね。

 

THEOの運用方針については、「THEOにおまかせ」を設定しています。

 

 楽ラップ

 

楽ラップに関しては、運用している3社の中では一番マイルドで安定感抜群の印象です。

 

先日も元本割れを起こすことなく、淡々と日々が経過しているといった印象ですね。

 

楽ラップも先月からは回復傾向です。

 

相変わらずのマイルド加減で、なかなか優秀かと思っています。

 

 

まとめ

 

今月は特に大きなニュースも無く、安定した日々でしたね。

 

その影響でしょうかね?各社ともに利益率はV字に回復傾向です。

 

とりあえず、各社ともに1年くらいを目途に続けるかどうかを考えようかと思い始めている中で、WealthNaviと楽ラップについてはまずまず満足できる内容かと思っています。

 

THEOは・・・引き続き、もう少し頑張って欲しいものですww

 

市中銀行定期の利率が0.01%程度な現状に対して、それ以上の利益率を出す結果となったため、元本には充分に働いてもらったって感じです。

 

相対的には、まだまだ短期間の運用なので、何とも言いようが無いですけれが、最低限手数料程度の利益率は欲しいかと思っていますし、多少でもそれ以上の上乗せしてくれれば良しと考えています。

 

利益が増えていくのは大歓迎ですので、3社とも今後は右肩上がりを期待したいものですね。

 

さて、どうなることやら・・・

 

 

 

 

リンク先には色々な情報に関するブログがありますので、参考になると思います。

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