【資産運用】4月2日ラッキーバンクからの発表についての所感

お金のはなし
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どもです。ポンコツ@親父@xxxtks1969xxxです。

 

毎日宴会続きで、この話題にも多少の出遅れ感がありますが、4月2日に発表されたラッキーバンクからの発表についての所感を綴りたいと思います。

 

その前に、前回までのおさらいを

 

【資産運用】悲劇再び??ラッキーバンクに証券取引等監視委員会から勧告がなされた件の所感
どもです。ポンコツ@親父(@xxxtks1969xxx)です。 残念なニュースが飛び込んできました。 業界大手の1つ、ラッキーバンクに証券取引等監視委員会から勧告がなされたようですね。 ⇒ラッキーバンク・イ

 

【資産運用】ラッキーバンクへの行政処分は業務改善命令でしたね・・・
どもです。ポンコツ@親父(@xxxtks1969xxx)です。 昨日(3月2日)ですが、ラッキーバンクに対する行政処分が発表されましたね。 処分内容は行政改善命令でした。 財務省関東財務局 

 

行政処分の内容は業務改善命令で、ラッキーバンクに対する業務改善命令のポイントについては、以下のとおりでした。

  • 顧客に行政処分に至った経緯、事実関係の説明⇒結果の報告
  • 法令違反と投資者保護上問題のある業務運営について、発生原因の究明、改善対応策の策定・実行
  • 責任所在の明確化、ファンド募集の貸付先審査等にかかる金融商品取引業者として必要な内部管理態勢の再構築。
  •  顧客からの問い合わせ等に対しては、誠実かつ適切に対応。投資者間の公平性に配慮し投資者保護に万全の措置を講ずる。
  • 以上の対応、実施について平成30年4月2日までに書面で報告。すべてが完了するまでの間、随時書面で報告。

 

そして、4月2日の報告です

 

平成 30年 4月 2日

 

関 係 各 位

 

ラッキーバンク・インベストメント株式会社

代表取締役 田 中 翔 平

 

当社に対する業務改善命令の履行状況について

平成30年3月2日付で関東財務局(以下「当局」)から当社に対して発出された業務改善命令につきまして、本日現在、当社は当局と調整を行いながら、金融商品取引業者として必要な内部管理態勢の再構築等を図るため、引き続き行政処分を受けた事実に関する発生原因の究明及び改善対応策の策定を進めております

当社のお客様、関係者の皆様には大変ご迷惑をおかけいたしますが、何卒、ご理解を賜りますようよろしくお願い申し上げます。

ラッキーバンクHPより  ※一部着色しています。

報告に伴う所感

 

業務改善命令から約1ヵ月が経過しています。

 

1ヵ月を経過した現時点で「金融商品取引業者として必要な内部管理態勢の再構築等を図るため、引き続き行政処分を受けた事実に関する発生原因の究明と改善対応策の策定を進めている」とのことです。

 

内部管理態勢の再構築に時間を要するのはやむを得ないと思います。

 

また、改善対応策の策定についても時間を要すると言われれば、それもそうでしょう。

 

ただ、行政処分を受けた事実に関する発生原因の究明って・・・今??

 

法令違反と投資者保護上問題のある業務運営について、発生原因の究明を行政処分にて求められている訳で、当局と調整を行っているとは言え、あまりにも・・・

 

行政処分が出る前であれば、当局との見解の相違で平行線ってこともあり得るかと思いますが、行政処分がなされた後での法令違反と問題のある業務運営の発生原因を究明って難しいのでしょうかね??

 

また、今回の発表については、改善等々について改めて期限を設定するものでは無く、引き続き頑張ります!!って事でして・・・前にもあった出来事の二の舞にならないと良いのですけどね。

 

※参考までに

みんなのクレジットHPより

 

SL界隈全体のイメージもありますので、参考例のような事態にならないと良いですね。

 

 

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