【資産運用】2018年3月のロボアドバイザー各社の運用結果をまとめてみた。

お金のはなし
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どもです。

 

2017年の6月からロボアドバイザー各社で運用を開始しているポンコツ@親父@xxxtks1969xxxです。

 

年明けから米株価が大幅に下落した影響で・・・

 

年明けから米株価が大幅に下落したり、NYダウ大幅続落のあおりを受けて、昨年まで積み上げてきた利益が吹っ飛んでしまいましたね(´・ω・`)

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以降はしばらく放置していましたので、各社の利益がどうなったのか、ロボアドバイザー各社の成果についてまとめてみたいと思います。

 

2017年6月にWealthNavi、THEOと楽ラップをほぼ同程度のポートフォリオを設定した状況で利用を開始して、それぞれ30万円、20万円、10万円からスタートしています。

 

その後、ソーシャルレンディングの償還金をWealthNaviやTHEOに追加入金したため、2018年1月末時点での元金はWealthNaviが38万円、THEOが24万円、楽ラップが10万円での運用となっています。

 

ご存知のとおり、ロボアドバイザーの特性としてはゆっくりと資産を増やしていくことなので、基本的には短期間での結果について一喜一憂するつもりも無く、長い目で見守るよう考えています。

 

WealthNavi

 

一瞬、元本割れを起こしていたWealthNaviですが、月末には帳尻を合わせてきたイメージですね。

 

とは言え、元本割れの状況が続くよりは良い傾向なので、良しとしましょう^^

 

WealthNaviは下落率も小さく、回復力は高い傾向にありますね。

 

 

そろそろ、定期的に積み立てを真剣に考えようかと思っています。

 

開始以降、何度か資金注入を行いましたが、なかなかの好成績だと思っています。

 

引き続き安定して伸びてくれればいいかな??って思っています。

 

ロボアドバイザーとソーシャルレンディングを行っていますが、WealthNaviは今後も積極的に元本を増やそうと考えています。

 

THEO

 

グラフの仕様も関係しているのかもしれませんが、WealthNaviと比較して、相変わらず出入りが激しいイメージが続いています。

 

先日も元本割れを起こした状態でしたが、ここ数日の反発感も追い付かずって感じですかね・・・月末時点での回復はままならなかったようですね。

 

こちらもWealthNaviと同様に長い目で見るよう考えていますが、今一つ伸びていないような印象です(´・ω・`)

THEOの運用方針については、「THEOにおまかせ」を設定しています。

 

この状況で元本割れは「おぃおぃ!!」って気分になるので、出来れば避けていただきたいものですww

 

まぁ・・・センスの無い管理人が運用方針を決めていたら、もっと大幅な下降線を描いていたかもしれませんけどね・・・

 楽ラップ

 

楽ラップに関しては、運用している3社の中では一番マイルドな印象です。

 

先日も元本割れを起こすことなく、淡々と日々が経過しているといった印象ですね。

 

さすがに先月よりは利益率を落としてしまいましたが、楽ラップは元本割れも起こしておらず、なかなか優秀かとww

 

WealthNaviよりも結果的には利益率が高くなっていましたね。

 

 

楽ラップの動き方は、3社の中では動き方が一番マイルドな印象です。

 

落ちるのも大幅な下落も無く緩やかに下落し・・・って印象ですかね。

 

まとめ

 

今月も色々と出来事があって・・・その影響で利益率については、各社ともに右肩下がりでした。

 

とりあえず、各社ともに1年くらいを目途に続けるかどうかを考えようかと思い始めている中で、WealthNaviと楽ラップについては下落傾向にはありますが、まずまず満足できる内容かと思っています。

 

THEOは・・・もう少し頑張って欲しいものですww

 

市中銀行定期の利率が0.01%程度な現状に対して、それ以上の利益率を出す結果となったため、元本には充分に働いてもらったって感じです。・・・THEOは除いてww

 

相対的には、まだまだ短期間の運用なので、何とも言いようが無いですけれが、最低限手数料程度の利益率は欲しいかと思っていますし、多少でもそれ以上の上乗せしてくれれば良しと考えています。

 

利益が増えていくのは大歓迎ですので、3社とも今後は右肩上がりを期待したいものですね。

 

さて、どうなることやら・・・

 

 

 

リンク先にはソーシャルレンディングをはじめ、色々な情報に関するブログがありますので、参考になると思いますよ。

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